L’analisi statistica delle registrazioni antiriciclaggio
Nell’ambito delle attività riferite alla analisi e verifica di coerenza delle registrazioni AML agli standards richiesti dalla Banca d’Italia con il Provvedimento del 24/3/2020 emanato in attuazione degli Artt. 32 e 34 del Dlgs 231/07, settore in cui la NKM è particolarmente presente e attiva attraverso l’utilizzo di software proprietari come strumenti di diagnostica, ha sviluppato un ulteriore prodotto in grado di eseguire, in forma del tutto anonima, una elaborazione statistica dei contenuti dell’Archivio.
Più precisamente, sulla base dei dati registrati viene effettuata una aggregazione di alcune informazioni che consentono di individuare, ad esempio, la propensione della clientela ad effettuare determinate operazioni, distinguendone l’età, il sesso e localizzazione geografica, il valore; ovviamente il modello di analisi è stato realizzato con un architettura ampia in grado di recepire qualsiasi esigenza dell’Intermediario, effettuando qualsiasi elaborazione statistica richiesta.
Le informazioni che vengono prese in considerazione per la costruzione statistica riguardano tutte quelle presenti nell’Archivio fatte salve quelle che possono ricondurre alla identificazione personale della clientela.
Lo strumento, la cui realizzazione è stata richiesta da alcune Banche, può essere utilizzato per il perfezionamento di alcuni indicatori di anomalia utili ad incrementare i presìdi AML al fine di approfondire le informazioni riportate sull’ esercizio di Autovalutazione in merito al rischio inerente e le considerazioni in merito alla eventuale vulnerabilità cui la Banca è esposta.
Ulteriore utilizzo, tenuto conto della completezza delle informazioni che confluiscono nell’Archivio dalla anagrafe e dalla contabilità, può essere, anche, finalizzato ad un modello di studio a carattere commerciale utilizzabile da qualsiasi settore della Banca o dell’Intermediario per comprendere la tipologia della clientela, l’operatività e la dislocazione territoriale della clientela stessa e/o delle controparti.